• 谨防网络投资暴富项目经济诈骗
• zt.wineast.com 发布时间：2007-5-2 17:35:11
  作者：杨方 文章录入：网友(桃花鱼)

• 只要把28000元人民币“放在”某外资投资集团，那么该集团将每天回报你800元，如此高的回报率，算下来大约一个半月就可以收回全部投资；如果不断推荐人加入其中，你还可以拿到“推荐提成”———面对如此诱人的“投资项目”，很多人遂顿生“一夜暴富”之念，纷纷把自己的血汗钱打进那家投资集团的账户。然而，经记者打听，对这一充满玄机的暴富“项目”的法律监管，目前竟是一片空白，一旦那家投资集团吞得足够的资金后突然“撤漂”，投资者的利益将得不到任何法律保障！                                     　　A 事由         　　“惊天馅饼”网上挂“5倍回报”惹人馋         　　昨日，市民刘先生和朋友们正在惊呜呐喊地热议一起挂在网上的惊人的“投资项目”———美国G投资集团投资理财声称，投资该产品利润为投资额的3.5—5.3倍。据介绍，该公司正在抢滩中国投资理财市场，公司运营的投资项目包括新能源开发、钻石储备、外汇交易、黄金期货交易、金融电子货币等等，公司自成立以来已有6年的专业资本运营经验，并按照不同的投资额度，回报日利率在2%—3%之间。标准基金提供给投资者4种选择，从2000元到28000元人民币不等，投资稳妥，收入快捷、丰厚异常。如果购买了该产品，公司将每天往你的账号返还应得的利润。最长68天还本，最短41天还本。         　　记者注意到，该公司的宣传册上还特别注明，该宣传还只计算的是现金投资的回报率，尚未包含“推广佣金”的无限倍增。也就是说，如果你想“加速暴富”，还可以通过“拉下线”来完成：介绍1—2人，可以得到投资额10%的提成；推荐6人以上则可得到15%的提成。         　　在网络上，以这种方式促销投资理财产品，疯狂拉下线的网站还有不少。包括“投资500元，从第二天起就每天返25元，日返5%，20天回本，连续返40天翻番”的某电子商务；“S投资产品返利周期为9个月，每天返利分别为1.2%、1.5%和1.7%，双休日不返利。最低投资数额为200美金(1600元)；最高限额为5000美金(40000元)。”叫人生疑的是：每种网络投资产品都以日回报率1.5%—3%之间叫卖，且都以“拉下线”返钱方式来吸引投资者。         　　为摸清“馅饼”来头，记者以投资者身份电话联系上了该公司所谓北京团队的负责人。该负责人声称，该业务是10月份才开始的，运作计划非常简单：“你得先进入系统，注册用户，然后在国际通用的电子计价系统开设账户并划入一定资金，从第二天起，你的投资就开始以利润方式进入你的电子账户。”该负责人在电话中极力推荐说，该投资是“当今最稳固、最高回报的长短期通用投资项目。”可当记者问及投资风险时，对方却说风险绝对小，“我们现在已经占有了很大的份额，还有人不断加入，这个并不是在中国新开盘的，在国外已经运作多年了，公司有很多成功的手段来调控市场，非常有经验和实力！”同样，另几家公司也是上述口吻，无非都是“利润非常丰厚、公司实力雄厚、风险几乎为零”一套说词。         　　B 暗访         　　疑点一：“换叫”频繁QQ设套         　　电话采访让记者更加生疑。为彻底弄清“馅饼”里到底装的是啥“馅”，记者根据网上公布的QQ号，联系上了一位自称“刚投资不久的投资人”，佯称想投资“T”公司的项目，对方说那个“T投资”项目他已经没有做了，“公司在年审，暂停报单了。”但他连忙给记者推荐了另一个“S投资”。其实，记者早在“T投资”的宣传资料上就了解到，“T投资”称自己今年9月11日才正式开始运作，也就是说，该公司做“T投资”连三个月都不到就“停止业务”了，其网站如今已没法打开。         　　“那为什么T公司会突然停止业务呢？是不是也停止返钱了呢？”对方好像发现了我的谨慎，连忙解释：“S公司相对来说要稳定很多，我上个月投的T公司赚了几万块钱，那个公司还在，我的本钱也都回来了，很多人都赚了。”“做这一行就是要见机行事，见好就收，此前那个40天一局的风险较大。S公司的产品12月9号会全面启动！周期是9个月，稳健一些。”但记者已经了解到，目前网络上冒出的众多“投资产品”，面市均未超过3个月。         　　疑点二：钱进私号无需验证         　　随后，记者表示非常想投资，并让对方告诉如何加入这样的项目。对方遂表示出极大耐心，详细讲解：“要先注册，注册是免费的，注册之后就有提示如何投资如何转账的方法。”可是当记者麻起胆子在一个项目中注册了以后，对方的回复信息却提示：必须要换成一种网络电子币才能进行投资，其解释是因为刚刚进入中国，现在还没有指定的汇款地址，但只要买到网络币就行了。问网络币在哪里买，对方回答“现在我们都还是从‘上级’那儿买的。你可以把钱汇给我，我通过网站后台转币给你，然后你自己在网上完成投资交易。”还没等得及我提问，对方就一古脑地把他的银行卡私人卡号、联系方式和QQ号给我传了上来。         　　据记者了解，所有网站的投资注册内容中，根本就不需要提供身份证或其他证件，只需要填入一个随便编造的名字，以及推荐人代码、邮箱就可以进行注册。         　　疑点三：狡兔三窟邮箱“漏水”         　　据了解，已经有不少人对“网上投资”动心了。         　　成都某单位一退休的丁女士说，有一天，她在公园里散步就遇到有陌生人跑来推荐“网上投资”，她都有点动心了，但回去跟家人一说，被家人劝阻了。刘先生也遇到有人推荐，但他当场就提出了质疑：“哪有这等好事？若赚钱真的这么容易，那全国人民不是都来投资了？”记者发现论坛上的网友也对此抱有明显怀疑态度。细心的刘先生还发现，该网站的注册日期是2006年11月1日，也就是说在网站成立之前，其“项目”就已经在全国铺开运作了，他的质疑是：如果诚如其言，项目主人是一个有多年经验的、在全世界都有贸易的国际财团，怎么会刚刚建立网站？此外，一个国际大公司其域名到期日期竟是2007年11月1日———域名只买了一年！还有，其注册地址据称是在美国纽约，但其服务器地址显示：12月1日前在马来西亚，然后又变成了中国香港。再来看看其注册的邮箱———其注册的邮箱是yahoo的，这就更让人纳闷儿了，一个国际大公司竟然没有自己的独立邮箱，还要借用人家雅虎的邮箱！有一个网友更是在网上撰文指出，他已经投资了500元“试水”，但一无所获，严正呼吁大家不要上当。很多网友甚至认为，这种“项目”完全就是一张骗人钱财的罪恶之网，骗子们很可能先放一些“鱼饵”钓住你，等鱼儿越来越多，主人越来越肥时把网猛然一收，投资者的血汗钱一夜间全被吞没！         　　C 求证         　　银行：利润高得离谱         　　“承诺这么高的回报率，闻所未闻，根本就不可能！”深圳发展银行的理财经理丁海听记者转述了此事后大吃一惊：“这种投资方式太玄了，是不是在开玩笑哦？”据他介绍，目前银行推出的所有理财产品，年收益率能达到3.8%已算相当高的了，尽管每个产品的投资回报率有所区别，但不能违背一个商业逻辑：即投资利润越高的产品，其相应的风险也越高。国内正规渠道的受法律保护的理财产品绝对没有这么高的投资回报率。         　　监管：“黑市”是监管空白         　　而监管部门也正在密切关注这一动向。记者从人民银行四川省分行、四川银监局了解到，由于网上公司不属于银行管辖范围，所以监管部门暂时还无权过问网上公司的胡作非为，但他们严正提醒市民，以前类似的种种投资都是典型的金融诈骗，市民在选择理财产品时一定要到监管部门进行资质核实，千万不要盲动。         　　四川证监局指出，最近，由于股市回暖，一些不法机构和个人趁机编造虚假信息，以高额回报为诱饵设局骗钱，网上所谓的“投资公司”完全是在钻法律的空子。         　　所谓“法律空子”主要指三个方面：首先，监管部门管理的都是有“牌照”的金融机构，而打着幌子的公司都是无照公司；第二，骗子从事的业务在国内是非法的，并被严令禁止的，一旦出了问题，参与双方都不受法律保护；第三，从宣传上看也是非法的，该公司并未提出任何风险，一味只说投资回报率，这显然是在“圈钱”。         　　为此，监管部门郑重提醒：国家有明文规定，凡是投资,必须有风险公示和提示，并且不能承诺收益。专家指出，以前国内就出现过很多起类似的“圈钱”案例，最后都被司法部门判定为违法圈钱的假投资，但是跟查处普通的非法“圈钱”相比，打击网络犯罪的难度要大得多，有关部门的态度是，将联合公安部门查处一个消灭一个。同时，对市民进行投资的风险教育也许是当务之急。         　　D 教训         　　“高回报”骗惨下岗工         　　“给公司账号汇1.8万元，每隔半月就返6000元，一个半月回本，再返就是挣钱了，一共返4个月，是本钱的几倍。”今年5月28日，长春下岗工潘女士被拖下了水。         　　转眼就到了6月15日，第一次返钱的日子，潘女士早早去了银行，但汇款却始终没到。潘女士急了，一问才被告知，公司老总已被公安部带走了，汇款的账户也被封了。         　　推荐人还安慰她说，公司老总有几亿元资产，过阵子本金和利息都会还的。然而半年时间飞快过去了，她又被告知，老总回来后跑掉了。潘女士的本金全部泡汤后，她才如梦方醒。最后经查实，这个公司并没在任何部门进行过登记。         　　网骗让他血本无归         　　“投入3000坐赚60000”———这是大庆万盟公司编织的一个“发财梦”，这个“梦”促成了沈阳37个分站开业。被骗者张女士在万盟投入了36000元。“我每天都在想，这3万多块钱啥时候能还给我呢？”“这种网络销售模式，能从网上查到自己的投资和回报。看着这么‘先进’的东西，我以为要大公司才弄得起，而且如此多的人都在加入也不会有问题。”张女士事后称。据了解，按照万盟的算法，每1200元一单，每10天返钱一次，30个循环截止后，共返现金24000元。         　　还设立了类似于传销发展下线的程序，介绍一个人入网奖励一定的现金，所以一些朋友就拉另一些朋友加入，人越来越多。前不久，数名被骗者致电本报称，大庆万盟被叫停了，很多被骗者因抱有幻想仍不肯报案。经核实，大庆万盟涉嫌诈骗已被查封，全国5万人受骗，涉嫌诈骗的金额已超过了1亿元。张女士只收回了部分所谓的分红，仍然赔了3万元。         　　专家：提防六种常见经济犯罪         　　针对近段时间非法发行股票和非法证券经营的犯罪活动频繁发生，公安部已携手证监会，于日前正式启动了以打击非法经营证券业务犯罪重大案件为主的集中行动，并出台了《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》。《办法》明文指出：“因参与非法金融业务活动受到的损失，由参与者自行承担”。另外，公安部在近日已召开新闻发布会，公布了近年不法分子以高额回报为诱饵，骗取群众资金的6种常见经济犯罪———         　　□以养殖、种植、合作造林等为名目的“联营入股返利”、租养、代养、托管、代管；         　　□以投资展位、铺位、公寓式酒店经营权等为名目的“购后返租”；□以促销为名目的“消费返利”，以教育储备金办学、造林投资“绿色银行”等为名目的集资；         　　□以专卖、代理为名进行的传销，及利用互联网为中介进行的“网络传销”；□以将在国内或海外上市、可获成倍投资收益为名目的非法销售的“原始股”；         　　□以互联网为炒汇平台，大肆实施的非法外汇买卖活动。

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